银保监会提醒区块链诈骗特点，不要相信炒作的承诺

近期，针对比特币等数字货币以及利用区块链概念炒作非法集资，引发金融监管风暴。

8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监督管理总局发文，对非法集资行为进行警示。 “虚拟货币”和“区块链”的名称。

银保监会指出，近日，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”等方式吸纳资金，和“数字资产”。公众的合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术区块链的特征，而是区块链概念被炒作非法集资、传销、欺诈等事实。

区块链诈骗的三大特征

银保监会指出，以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资主要具有以下三个特点。

首先，网络化、跨界性明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

其次，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，编造各种“高大上”理论，有的还利用名人大V平台宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌” ，“投资周期短，收益高，风险低”，极具蛊惑性。在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等方式非法牟取暴利。此外，一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，以IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

最后，存在多种违法风险。不法分子通过宣传，利用“静态收益”（从炒币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特征。

银保监会指出，此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，难以维持经营。资金长期。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；如发现违法犯罪活动线索，可主动向有关部门举报。

强监管逐步落实

事实上，最近，与区块链和比特币相关的金融监管政策已经逐步落地。

以北京为例。 22日，北京市朝阳区金融和社会风险防控领导小组办公室发布通知，要求商场、酒店、宾馆、写字楼等场所不得开展任何形式的虚拟货币推广活动，宣传活动。北京也发布了通知提醒这一点。

在全国范围内，21日，部分微信公众号涉嫌发布ICO（首次代币发行）和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公共信息服务开发管理暂行规定》，被下令屏蔽所有内容。并且该帐户将被永久暂停。

23日，江苏省财政厅致函13个区市政府，将共同基金监管扩大至虚拟货币、ICO等领域。自2017年9月4日七部委发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》以来，对虚拟货币领域的严格监管已持续近一年。

针对ICO乱象，中国人民银行调查统计司原司长、上海市人民政府参事盛松成告诉第一财经，他一直主张虚拟货币是不是货币性质的区块链的特征，预计未来中国对ICO的监管会更加严格。

虽然去年全国非法集资数量呈现“双降”，但案件数量和涉案金额同比分别下降2.8%和28.5%年，但问题依然严重，其中网贷平台最为严重。今年4月，非法集资处置部际联席会议办公室主任杨玉柱在非法集资处置部际联席会议新闻发布会上指出：“A大量民间投融资机构、互联网平台等无证机构违法违规从事集资、融资活动。 ，事故数量占总数的30%以上。”

2017年9月4日，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，暂停ICO，对虚拟货币交易所进行集中整治。 2018年2月，对虚拟货币的监管持续加大。针对境内外ICO和虚拟货币交易，监管部门采取了一系列监管措施，包括取缔和处置境内外虚拟货币交易平台网站。

近期，随着监管政策的增多，互联网金融巨头（BATJ）纷纷表态。 8月24日，蚂蚁金服告诉第一财经记者，支付宝一直坚决清算涉及虚拟货币交易的商户；对涉嫌虚拟货币交易的个人账户，将视情节坚决限制账户收款。功能甚至永久限制处理，例如接收付款。

昨天晚上，腾讯也向媒体表示，已完成对所有使用商户号进行的虚拟货币交易的清理工作。

8月24日，国际货币基金组织（IMF）发布《中国经济发展与政策问题》报告，指出数字化为中国制定相应政策框架带来了新挑战。

对于中国的金融创新，国际货币基金组织驻华首席代表席瑞德向第一财经记者指出，政策需要在创新和风险管理之间取得平衡。数字化在促进生产力增长和就业的同时，也带来了新的财务风险。