【重磅】央行将比特币交易所纳入反洗钱法范围

比特币交易近年来备受关注，正面和负面的声音不胜枚举。 美国证监会最终否决了设立比特币交易所交易基金的申请，表明即使在资本市场最发达的美国，监管机构对比特币交易的风险也持谨慎态度。

近日，据华尔街日报中文网报道，消息人士称，中国人民银行发布规则草案，将比特币交易纳入反洗钱法监管范围。 比特币交易所需要收集客户信息以确认他们的身份，并需要建立系统来报告可疑交易。 中国人民银行将负责处理比特币交易所的违规行为。

全国人大代表、中国人民银行经营管理司司长周学东日前表示，对比特币等虚拟商品交易平台划定监管“红线”，建立负面经营清单，并要求交易平台不得突破“红线”。 对情节严重的机构，将采取行政处罚或关闭措施。 建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入国家正在进行的互联网金融整治、整顿和规范的范围，严格监管。

全国人大代表、中国人民银行营业管理司司长周学东

周学东指出：

“今年1月以来，在现场检查中，发现部分比特币交易平台存在重大风险隐患：一是部分机构涉嫌违规从事金融业务，包括杠杆交易、融资融券等。币融资、连续竞价、集中撮合等；部分机构尚未建立符合规定的反洗钱内部控制制度和措施最安全的比特币交易所，可能被不法分子利用成为洗钱的渠道。此外，一些平台存在不合规宣传、技术安全风险和平台相关业务风险。”

周学冬说：

“今年各方面的监管只会加强，不会放松。 为此，建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入正在进行的全国互联网金融整治范围，建立健全监管规则，严格管理。”

周学东指出：

“除了现有的金融经济法律法规外，我国对比特币等虚拟商品交易平台的监管规则非常有限，涉及比特币、莱特币等虚拟商品交易平台监管的法规或指引相对缺乏。”同时，比特币交易管理涉及多个部门的职责，监管信息共享和联合执法机制尚未建立，比特币交易监管仍需形成合力。

比特币的监管不会是“一刀切”。 短期内，我国应借鉴主要国家做法，从区块链技术创新和应用角度，对比特币交易和平台运营设置观察期，进行动态监管评估。 同时，明确比特币等虚拟商品交易平台的监管“红线”，建立负面经营清单，要求交易平台不得触碰“红线”，做好风险防范和投资者保护工作; 情节严重的机构可采取行政处罚或关停等措施。 “

从长远来看，比特币虚拟商品交易平台需要实施综合监管。 探索建立地方金融管理部门最安全的比特币交易所，按照虚拟商品交易平台管理办法实施备案管理； 国家金融管理部门、工商、税务等部门按照现行规定和职责分工履行职责，实施职能监管，包括金融信用、反腐败等。洗钱、外汇管理、业务范围、广告、税收等，地方金融监管部门要尽快建立主体监管机制。

雷影科技反洗钱架构设计

雷影科技CEO沉涛雷去年10月在“上海金融科技产学研同济论坛”上展示了反洗钱架构设计。 他表示，区块链技术之所以能够帮助实现金融数字化，是因为它消除了金融数字化。 让数据成为可信、智能的价值流通载体。 区块链可以提高隐私保护的可控性。 通过一些机制的设置，可以防止篡改，从而承载个人和交易所的记录。 监管机构可以通过区块链技术更积极地参与反洗钱工作。

沉涛雷列举了雷影技术在反洗钱方面的具体思路和应用，展示了雷影数字资产区块链交易监控比特币版的界面和设计思路，包括风险评估、大地址监控、可疑交易监控等功能. 系统的设计首先考虑数据源的收集，考虑包括中美系统的合规性法规在内的各个方面的知识； 数据采集​​层完成后，系统对数据进行详细分析； 最后，系统还会使用一个分布式数据库来实时存储数据。 该系统的功能远高于市场同期产品。 在实际运行中，运维团队对交易所API数据中断进行了监控，验证了监控系统第一时间响应。