2021 年金融风险周报第 21 期

01

虚拟货币交易涉嫌非法集资，禁止金融机构开展相关业务

据中国支付清算协会官网5月18日消息，近日，虚拟货币价格暴涨，虚拟货币交易投机反弹，严重侵犯人民财产安全，扰乱正常经济和金融秩序。为进一步落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》的要求，防范虚拟货币交易投机风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布有关事项公告。公告指出，虚拟货币没有真正的价值支撑，其价格很容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。近期虚拟货币市场持续低迷。前期大力“喊单”的马斯克最近也模糊了对虚拟货币的态度，给市场蒙上了一层不确定的阴影。截至18日晚23:00，比特币跌破4.4万美元。过去 24 小时内，85262 人平仓，平仓金额达到 32.49 亿。 （经纪人中国）

02

证监会和公安机关查获一起重大操纵市场案件

中国证监会监测发现，部分不法团伙通过社交媒体等手段，诱骗投资者高价买入股票，同时反方向卖出相关股票牟取非法利润，造成个股暴涨暴跌，严重扰乱市场秩序，侵害投资者利益。经查，该私募基金实际控制人郑某等与融资中介勾结，借入资金近4亿元，证券账户80余个，通过连续手段大幅抬高嘉美包装股票价格。交易和互惠。股市“黑嘴”利用直播间、微信群等手段，引诱投资者高价买进、接单，非法卖出获利数千万元。存在涉嫌操纵市场等违法犯罪行为。下一步，证监会将坚决贯彻落实中央关于依法打击非法证券活动的总体要求，按照“零容忍”的工作方针，深化与证监会的执法合作。公安、司法机关，严厉打击股市操纵市场和“黑嘴”。欺诈行为不断塑造良好的市场生态。同时，提醒投资者坚持理性投资，远离“违规推荐股”和“场外配资”，防止上当受骗。 （中国证监会官网）

03

灵异智造半年市值蒸发439亿元

5 3月20日晚，苹果供应链重要企业灵仪智造发布公告称，公司正积极与相关中介商洽谈公司发行H股并在港股主板上市事宜交换。尽管该公司从去年到今年一季度的业绩表现亮眼，但其股价自去年12月以来持续下跌，5个多月时间市值蒸发逾439亿元。具体来看，今年一季度灵逸智造实现营收64.27亿元，同比增长19.47%；归属于上市公司股东的净利润为4.63亿元，同比增长613.79%。不过，从二级市场来看，自去年12月以来，灵逸智造的股价持续下跌。数据显示，灵逸智造2020年12月2日收盘价为14.4元，当日总收盘市值为1014.5亿元。此后，股价暴跌。截至2021年5月20日收盘，灵逸智造总市值5.74.52亿元，5年多内市值蒸发4.39.53亿元个月。灵逸智造的实际控制人、董事长兼总经理为曾芳琴。根据胡润百富榜，2020年8月28日，曾芳钦的财富为520亿元，位列中国富豪榜第81位。不过，随着灵逸智造股价自去年12月以来的持续下跌，曾芳芹的身家也将缩水。 （中国证券报）

04

银保监会铁腕整治乱象，理财业务是重灾区

2020年，银保监会将坚决贯彻落实防范化解金融风险攻坚战的决策部署，积极巩固金融乱象成果，以行政处罚确保金融业有效发展金融监管，切实维护金融安全。官方数据显示，2020年，全系统共作出行政处罚决定6581件，罚款、没收共计22.75亿元。其中比特币崩盘案件，理财业务作为近年来的重点处罚领域，是2020年处罚力度较大的领域之一，很多超额罚款都涉及理财业务。据统计，2020年理财业务被处罚案件105起，主要涉及理财业务未与自营业务分离：如使用信贷资金赎回到期理财资产，通过非法销售理财产品虚假发行银行资产比特币崩盘案件，帮助交易对手通过非法销售理财产品实现虚假资产发行；还涉及非标投资违规：如“违规投资非标债权资产/超规比例”20倍、“非标资产投资未严格比照自营”“贷款要求执行“投前尽职调查、风险审查、投后风险管理”等问题出现15次。 （经纪人中国）

05

美国房价暴涨是否存在泡沫引发争议

人民协会最近表示，从 2020 年 3 月到 2021 年 3 月，美国现房价格飙升了创纪录的 17%，甚至超过了上一次美国房地产泡沫期间令人瞠目结舌的涨幅。当前美国房市“派对”如火如荼，引发上一轮房市泡沫的痛苦回忆重回人们的脑海。美国上一次房地产泡沫发生在2005年至2007年之间。随后，美国房价暴跌，引发2007年至2008年的美国次贷危机，随后迅速将世界拖入金融和经济危机的漩涡。随着当前美国房价的大幅上涨，社会各界的担忧有所增加。美国房地产经济学家肯·约翰逊说：“房价显然正在以令人担忧的速度上涨。”抵押贷款巨头房利美的首席经济学家邓肯也承认，人们担心房地产市场的稳定性。毕竟，在过去，房价的大幅上涨一直是麻烦的根源。不过也有观点认为，虽然从美国房价快速上涨的角度来看，房地产市场可能存在泡沫，但如果从美国房价上涨背后的经济基本面来看，这种泡沫理论可能很难成立，房市崩盘和金融危机的可能性更是如此。 （中国财经新闻网）

编辑：胡斌